Wenn Sie Dinge bei eBay, Craigslist oder anderswo verkauft haben, sind Sie möglicherweise Steuern schuldig. Hier ist, was Sie wissen müssen und wie Sie vorgehen müssen.

So zahlen Sie Steuern bei eBay und Craigslist Sales

Werbung Wenn Sie diesen Artikel lesen, gehören Sie wahrscheinlich zu einer von zwei Gruppen: Sie verkaufen von Zeit zu Zeit gebrauchte Waren auf Websites wie eBay und Craigslist, um Geld auszugeben, oder Sie verkaufen jeden Tag selbstgemachte Waren als Nebenjob um Ihr Einkommen zu steigern. In beiden Fällen muss ein Teil des Geldes, das Sie verdienen, als einkommensteuerpflichtig deklariert werden, insbesondere wenn Sie zur letzteren Gruppe gehören - aber auch einmalige Umsätze können zählen. Wenn

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Wenn Sie diesen Artikel lesen, gehören Sie wahrscheinlich zu einer von zwei Gruppen: Sie verkaufen von Zeit zu Zeit gebrauchte Waren auf Websites wie eBay und Craigslist, um Geld auszugeben, oder Sie verkaufen jeden Tag selbstgemachte Waren als Nebenjob um Ihr Einkommen zu steigern.

In beiden Fällen muss ein Teil des Geldes, das Sie verdienen, als einkommensteuerpflichtig deklariert werden, insbesondere wenn Sie zur letzteren Gruppe gehören - aber auch einmalige Umsätze können zählen. Wenn Verkäufe nicht gemeldet werden, kann dies zu einer IRS-Prüfung auf Steuerbetrug führen.

Hier erfahren Sie, wann Sie Steuern für Online-Verkäufe zahlen müssen und wie Sie vorgehen müssen. Dieser Beitrag wurde unter Berücksichtigung der US-Steuergesetze verfasst und gilt möglicherweise nicht an anderer Stelle.

Welche Verkäufe gelten für Steuern?

Die allgemeine Faustregel lautet: Wenn Sie mit einem Verkauf einen Gewinn erzielt haben, muss dieser als Einkommen ausgewiesen werden. Gewinn ist definiert als die Differenz zwischen dem, was Sie bezahlt haben, um etwas zu erwerben, einem Wertverlust aufgrund von Abschreibungen und dem, wofür Sie es verkauft haben.

Wenn Sie beispielsweise ein Tablet oder Smartphone für 200 US-Dollar gekauft und eine Woche später für 250 US-Dollar verkauft haben, haben Sie einen Gewinn von 50 US-Dollar erzielt. Wenn Sie jedoch vor ein paar Jahren ein Tablet oder Smartphone für 200 US-Dollar gekauft und es erst jetzt für 100 US-Dollar verkauft haben, gibt es keinen Gewinn.

Die IRS hat einige Richtlinien für Steuern auf online verkaufte Waren. Hier sind die wichtigsten Punkte, die Sie kennen sollten. Wir empfehlen jedoch, die gesamte Seite zu lesen:

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  • Wenn Sie etwas verkaufen, das Sie selbst hergestellt haben, wie beispielsweise handgefertigtes Kunsthandwerk und Kunsthandwerk 6 Möglichkeiten, Ihr Kunsthandwerk online zu verkaufen und Geld zu verdienen 6 Möglichkeiten, Ihr Kunsthandwerk online zu verkaufen und Geld zu verdienen Möchten Sie Ihr handgefertigtes Kunsthandwerk online verkaufen? Etsy sollte nicht Ihre erste Wahl sein und hier ist, warum, zusammen mit mehreren alternativen Websites, die besser zu Ihnen passen könnten. Lesen Sie mehr, dann ist es meldepflichtiges Einkommen.
  • Wenn Sie online kaufen und weiterverkaufen, z. B. Gadgets auf Craigslist. So verkaufen Sie gebrauchte Gadgets sicher und gewinnbringend auf Craigslist. So verkaufen Sie gebrauchte Gadgets sicher und gewinnbringend auf Craigslist Ihre Geldverdienen Aussichten, aber diese Tipps helfen Ihnen, das Beste daraus zu machen. Lesen Sie mehr, dann ist es meldepflichtiges Einkommen.

Worauf es wirklich ankommt, ist, ob Ihre Online-Verkäufe gemäß den Definitionen des IRS als Geschäft oder Hobby definiert sind. Das Wasser kann hier etwas trüb sein. Aus diesem Grund hat das IRS verschiedene Fragen gestellt, die Ihnen dabei helfen können, Ihre Position zu verdeutlichen:

  • Zeigen die Zeit und der Aufwand, die in die Aktivität gesteckt werden, die Absicht, Gewinn zu erzielen?
  • Ist der Steuerzahler vom Einkommen aus der Tätigkeit abhängig?
  • Wenn es Verluste gibt, sind sie auf Umstände zurückzuführen, auf die der Steuerzahler keinen Einfluss hat, oder sind sie in der Gründungsphase des Unternehmens aufgetreten?
  • Hat der Steuerzahler die Arbeitsweise geändert, um die Rentabilität zu verbessern?
  • Verfügt der Steuerzahler oder seine Berater über die erforderlichen Kenntnisse, um die Tätigkeit als erfolgreiches Unternehmen auszuüben?
  • Hat der Steuerzahler in der Vergangenheit bei ähnlichen Tätigkeiten Gewinne erzielt?
  • Erzielt die Tätigkeit in einigen Jahren einen Gewinn?
  • Kann der Steuerzahler in Zukunft einen Gewinn aus der Aufwertung der Vermögenswerte erwarten, die für die Tätigkeit verwendet werden?

Wenn Sie eine dieser Fragen mit „Ja“ beantworten können, führen Sie höchstwahrscheinlich ein Geschäft in den Augen des IRS. Je mehr Fragen Sie mit „Ja“ beantworten können, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie ein Unternehmen führen, zumindest in Bezug auf die Steuern.

Die Unterscheidung zwischen Geschäft und Hobby ist wichtig, da einige Steuermaßnahmen, z. B. der Abzug von Geschäftsausgaben, nur dem einen und nicht dem anderen zur Verfügung stehen.

Möglicherweise müssen Sie auch Mehrwertsteuer auf Artikel zahlen, die Sie online verkaufen. Leider ist die Umsatzsteuer weitaus komplizierter als die Einkommensteuer, und es wäre unmöglich, alles auf einmal abzudecken. In diesem Handbuch finden Sie Informationen zur Internetumsatzsteuer in allen US-Bundesstaaten.

Auch wenn der Titel dieses Artikels nur eBay und Craigslist enthält, gelten diese Steuerrichtlinien unabhängig davon, wo Sie tatsächlich Ihre Verkäufe tätigen - egal, ob Sie Sachen bei Amazon verkaufen oder sogar bei Facebook an Freunde verkaufen Auf Facebook: Die besten Tipps für den Erfolg So verkaufen Sie Artikel auf Facebook: Die besten Tipps für den Erfolg Hier finden Sie alle Möglichkeiten, wie Sie Artikel auf Facebook verkaufen können, sowie einige wichtige Tipps für einen erfolgreichen Verkauf auf Facebook. Weiterlesen .

Wie viel schulden Sie Steuern?

Das erste, was Sie tun müssen, ist , gute Aufzeichnungen zu führen . Sie sollten immer Zugriff auf eine Art Transaktionsbericht (oder zumindest eine Transaktionshistorie) haben und in der Lage sein, zusammenzufassen, wie viel Sie in einem bestimmten Zeitraum im Verkauf verdient haben.

Sie benötigen diese Informationen, um zu bestimmen, wie viel Sie tatsächlich an Steuern schulden - und falls Sie jemals von der IRS geprüft wurden, sparen Sie mit diesen Aufzeichnungen viel Zeit, Energie und Kopfschmerzen. Obwohl 1099 Formulare großartig sind, sollten Sie dennoch unabhängige Aufzeichnungen führen.

Und ja, Sie schulden immer noch Steuern, auch wenn Sie nie 1099 Formulare von eBay, Craigslist, PayPal oder wo auch immer erhalten. Es liegt in Ihrer Verantwortung, Ihre Verkäufe zu verfolgen und die Steuern zu zahlen, die Sie für diese Verkäufe schulden.

Hinweis: Wenn Sie mit vielen Verkäufen zu tun haben und sich überfordert fühlen, ziehen Sie die Verwendung von Buchhaltungssoftware für kleine Unternehmen in Betracht müssen einen professionellen Buchhalter bezahlen) teuer. Weiterlesen .

Einkommenssteuer vs. Selbständigensteuer verstehen

Wenn Sie auf Websites wie eBay und Craigslist verkaufen, unterliegen alle Einnahmen, die Sie aus diesen Verkäufen erzielen, zwei Steuern: Einkommensteuer und Selbstständigkeitssteuer .

Die Einkommenssteuer ist etwas knifflig, da die Klammern von Ihrem Anmeldestatus abhängen und sich von Jahr zu Jahr ändern können. Glücklicherweise können Sie den MoneyChimp-Einkommensteuerrechner verwenden, um zu sehen, was Sie bei einem bestimmten zu versteuernden Einkommen schulden.

Die Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit ist einfacher, setzt sich jedoch aus zwei Teilen zusammen: Sozialversicherung und Medicare. Im Jahr 2019 beträgt der Steuersatz für Selbständige für die Sozialversicherung 12, 4% auf die ersten 127.200 USD des selbständigen Einkommens und der Steuersatz für Medicare 2, 9% auf alle Einkommen.

Sie müssen sowohl Einkommensteuer als auch Selbstständigkeitssteuer auf Einkommen entrichten, das durch Selbstständigkeit erzielt wurde, einschließlich online getätigter Verkäufe.

Wenn ich zum Beispiel 2019 bei eBay Waren im Wert von 10.000 USD verkauft und Steuern als Verheiratet eingereicht habe, schulde ich 1.240 USD für die Sozialversicherung und 290 USD für Medicare (eigentlich weniger, wenn Sie Abzüge und Befreiungen einbeziehen, aber Sie werden es erst wissen) Ihre Akte Ihre Steuererklärung).

Hinweis: Lesen Sie unbedingt die Seite des IRS Self-Employment Tax Center.

Ein bisschen überwältigend, nicht wahr? Aus diesem Grund empfehlen wir dringend die Verwendung von Steuersoftware. Die 6 besten kostenlosen Steuersoftware für die Einreichung Ihrer Steuererklärung in diesem Jahr. Die 6 besten kostenlosen Steuersoftware für die Einreichung Ihrer Steuererklärung in diesem Jahr. Wenn Sie es satt haben, für die Einreichung Ihrer Steuern zu zahlen, sind hier die Besten kostenlose Steuersoftware zum Einreichen Ihrer Steuererklärungen für Bundes- und Bundesstaaten. Lesen Sie mehr, wenn es darum geht, Ihre Steuererklärung einzureichen. Sie müssen wahrscheinlich etwas mehr für eine Version bezahlen, die mit dem Einkommen von Selbständigen zurechtkommt, aber die Zeit- und Energieeinsparungen sind es wert.

Vergessen Sie nicht die vierteljährlichen Steuerzahlungen!

Beim Umgang mit dem Einkommen von Selbständigen gibt es noch etwas zu befürchten: Sie müssen vierteljährlich geschätzte Zahlungen an das IRS leisten .

Normalerweise wird als Angestellter eines Arbeitgebers ein Teil jedes Gehaltsschecks als „Steuereinbehalt“ verbucht. Dies sind Zahlungen, die im Laufe des Jahres für Sie an das IRS geleistet werden, und diese Einbehalte werden auf die Gesamtsteuer angerechnet Sie würden am Ende des Jahres schulden.

Das selbständige Einkommen unterliegt den gleichen Zahlungen „im Laufe des Jahres“, mit der Ausnahme, dass diese Zahlungen nur einmal pro Quartal erfolgen müssen und nur die Steuer geschätzt werden muss, die Sie auf das selbständige Einkommen schulden, das Sie dabei verdient haben Quartal.

Voraussichtliche vierteljährliche Zahlungsfristen sind:

  • Q1, 15. April (für Einkommen von Januar bis März)
  • Q2, 15. Juni (für Einkommen von April bis Mai)
  • Q3, 15. September (für Einkommen von Juni bis August)
  • Q4, 15. Januar (für Einkommen von September bis Dezember)

Wenn der Tag auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, wird das Fälligkeitsdatum auf den nächsten Geschäftstag verschoben.

Wie bezahle ich die vierteljährliche geschätzte Steuer?

Die einfachste Möglichkeit, diese geschätzten vierteljährlichen Zahlungen zu zahlen, besteht darin, das Online-Zahlungsportal der IRS-Website zu verwenden. Dies ist nur eines von vielen nützlichen Online-Tools, die vom IRS bereitgestellt werden:

  1. Besuchen Sie irs.gov auf einem sicheren Computer.
  2. Klicken Sie auf Zahlung ausführen .
  3. Klicken Sie auf Direct Pay .
  4. Klicken Sie auf Zahlung ausführen .
  5. Wählen Sie unter "Grund für die Zahlung" die Option " Geschätzte Steuer" aus .
  6. Wählen Sie unter "Zahlung anwenden auf" die Option 1040ES aus .
  7. Wählen Sie das Steuerjahr aus und klicken Sie auf Weiter .
  8. Füllen Sie Ihre Steuerzahlerdaten aus und klicken Sie auf Weiter .

Das ist es! Alle Zahlungen, die Sie auf diese Weise leisten, werden als eine Art „Quellensteuer für Selbständige“ auf die Gesamtsteuer angerechnet, die Sie am Jahresende schulden.

Überspringen Sie nicht die vierteljährliche Zahlung der geschätzten Steuer, da Sie eine Strafe für das zahlen müssen, was Sie dem IRS noch schulden, wenn der Steuertag näher rückt.

Suchen Sie im Zweifel einen Steuerberater

Dies alles ist zugegebenermaßen verwirrend, insbesondere wenn Sie noch nie mit selbständigen Steuern in irgendeiner Form zu tun hatten. Der springende Punkt ist jedoch: Sie schulden Steuern auf alle Verkäufe, die über Websites wie eBay und Craigslist getätigt werden, um einen Gewinn zu erzielen.

Wenn das zu viel ist, als dass Sie den Kopf umwickeln könnten, machen Sie sich keine Sorgen. Sie sind nicht die Einzige, die das so empfindet, weshalb so viele Leute ihre Steuervorbereitung einem Wirtschaftsprüfer (Certified Public Accountant, CPA) vorschieben.

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